天津银行银联自动化对账系统的优化业务项目需求

一、 总体目标

1. 项目背景：

根据我行的要求，将跨行交易自动化对帐系统进行调整，针对我行的银联对帐系统进行优化，改造后形成的对帐系统和综合业务系统自动联动的发生业务关系，形成对帐，调帐，统计，清算为一体的全优对帐，清算模式。减少人为参与，避免操作风险。

2. 项目内容：

本系统负责对导入平台的银联、核心系统的金卡业务流水进行自动化对账，并显示待调账明细供业务人员处理。按日期对调平后的流水生成核心清算并帐文件并发起并帐操作。

1.具有完整的操作机构、柜员管理，并对应角色设置操作权限。支持普通操作员、复核员、授权员的管理。

2.对账后的业务流水按照业务类型出具相应报表并支持下载打印。

3.对调帐、并帐处理过程中的挂账信息予以记载，并支持后续查询、处理。

4.判断核心系统的卡号不能从卡号内截取，保留卡所属开卡机构信息。须支持今后19位卡号的扩展。

5.核心增加、修改机构信息支持业务人员自行维护。

3. 项目目标：

针对我行的银联对帐系统进行优化，改造后形成的对帐系统和综合业务系统自动联动的发生业务关系，形成对帐，调帐，统计，清算为一体的全优对帐，清算模式。减少人为参与，避免操作风险。

二、 项目基本要求

1. 标的名称：

银联自动化对账系统的优化业务需求

2. 服务商资质要求：

参加本次邀请报价的报价人须满足下列要求：

1) 投标人注册资本人民币1500万元以上；提供经会计师事务所审计的上年度财务报告、营业执照副本复印件、依法缴纳税收和社会保障资金的记录。

2) 投标人具有良好的资信、经营业绩和商业信誉，没有违法、违约记录，不处于被责令停业，财产被接管、冻结、破产状态。

3) 投标人至少有1个与本项目同等或以上规模的对账系统实施案例。

4) 投标人提供其自评估或第三方评估报告，评估报告内容需包含但不仅限于包含外包商财务、内控、安全管理等相关内容。关注因破产、兼并、关键人员流失、投入不足和管理不善等因素引发的财务状况恶化及内部管理混乱等情况，防范外包服务意外终止或服务质量的急剧下降。

3. 银联自动化对账系统项目要求

1、 功能要求

1.人工在平台发起对账，系统自动导入上一自然日的流水（包括银联流水和主机流水），主机流水支持多次下载,系统需要具备避免重复导入数据的功能。对账按银联清算日期顺序进行，只有T日完成对账、调账、并帐处理(挂账也算完成)后，才能再发起T+1日的对账操作。

2.对帐系统自动进行对帐处理。导入及对账的完整过程要提供进度监控功能。

3.平台根据具体交易类型列出对帐不符的明细，并自动生成调账分录，操作员与复核员确认经授权员授权后向核心系统发起实时调帐，系统需要返现调帐结果，部分涉及到客户账的调整可能会产生挂账。

4.对帐、调帐（含挂账）完成后，通过银联的ICOM文件，ACOM文件统计汇总，与银联清算报单进行核对，同时核对调帐类交易及挂账后续类交易，做试算平衡，反馈试算平衡结果，操作员与复核员核对完成后，经授权员授权通过平台生成清算并帐文件发送核心系统，通过异步实时处理完成并帐。

5.系统提供各交易流水进行跨行交易的交易金额和手续费的统计功能，区分发卡方，受理方。

2、 案例要求

投标人应具备对账平台的实施经验,开发过相关功能,具备Unix、Windows平台java系统的实施经验，至少独立完成1个对账项目，并提供相关案例及证明材料。 

本系统需选用商用化前置平台开发，该平台应具备丰富基础类库，如通讯类库、银行交易处理类库等，该平台开发过中间业务系统、前置系统、对账系统等。 

3、 技术要求

本项目应采用天津银行现有操作系统、数据库及中间件搭建，投标人需要在天津银行现有系统的技术平台上完成此次开发工作，在实施过程中要满足天津银行现有的各项技术规范及项目管理要求。

4、 项目理解完整性要求

    对项目需求完全理解，出具需求规格说明书。

5、 技术方案可行性要求

总体技术方案和建议，具有思路清晰、有前瞻性、先进性、完整性，设计合理、支持分步建设、升级扩展能力强，易用、易维护。

6、 系统先进性要求

整体框架保持领先、稳定。系统应既包含当前先进的科学技术，又能方便拓展相关的系统功能，减少为满足系统功能而进行的多次重复性建设。

7、 系统可靠性要求

应具有严格的安全控制、数据访问级别管理、数据备份和恢复机制，以确保数据安全可靠并达到尽可能高的运行效率。

8、性能设计要求

新增系统性能应满足天津银行现有系统性能要求。新建功能不能影响现有系统正常运行，容错能力强。

9、 开发集成要求

系统在开发建设过程中应遵循天津银行项目管理规范和数据标准，与其他系统的接口须符合天津银行技术规范。

三、 项目实施要求

1、 供应商应列出项目组成员名单以及简历。

如下表：

说明：

a、 此表所列人员应为项目组主要成员，供应商应承诺未征得天津银行书面同意情况下不得更换上述成员。

b、 供应商在“备注”栏说明所列人员的工作比重或具体时长。

c、 供应商项目组必须由参与过类似项目工作的人员组成，并在天津银行行内进行咨询、开发、实施工作，项目组成员应具有学士（或以上）学位并在银行IT领域有3年工作经验。

d、 供应商项目组负责人必须在多个成功银行类似系统集成开发工作中担任项目负责人。

e、 “在本项目中的分工”一栏中应说明项目中的角色和承担的职责。

2、 交货、竣工或提供服务的时间：

合同签订后1个月内完成本期项目的开发、部署等工作，能够投入运行并正常使用。提供从验收时间开始一年期的技术支持及维护。

3、 文档交付品的要求： 

按照我行项目管理的相关规定提交相应的文档。

4、 在项目实施过程中，能够提供符合要求的人员。

5、 项目实施应有成熟的项目管理及质量管理控制。

四、 项目验收

项目的最终验收需双方在天津银行提供的验收报告上签字盖章。

五、 培训要求

在项目交付后对天津银行进行现场培训，并提供培训资料。投标人应负责所有培训费用（含培训教材费）。

六、 知识产权

如无特殊说明，定制开发部分知识产权归天津银行所有。

七、 技术支持和售后服务

1. 在试运行期间，投标人应指定不少于1名有经验的技术人员在现场负责本项目的运行和维护，若系统出现问题或故障，投标人应免费进行故障处理。

2. 在项目实施期间，天津银行有权利派出技术人员参与整个过程，投标人有义务对其进行指导。

3. 自验收报告签署后的一年内为免费运维质量保证期。

4. 运维质量保证期内投标人必须指派专职工程师负责现场系统维护、技术支持、故障处理等免费技术服务（要求7*24小时技术支持，重大问题1小时响应、2小时达到现场、4小时内恢复系统）。该工程师必须具有相关资质和经验并获得天津银行认可。服务期间，天津银行根据现场运维工程师的实际能力可以要求投标人更换符合要求的工程师，投标人应积极响应。如果投标人推荐的现场运维工程师的工作能力始终不能达到天津银行要求，天津银行有权终止现场工程师的工作，并从合同总价中扣除相应的运维费用。投标人变更工程师需经天津银行书面同意。

5. 投标人必须向天津银行提供质保期满后每年的系统维护、升级服务、技术支持服务，包括服务内容、收费标准和范围等，其费用单独列出，不计入总价。

6. 投标人应根据天津银行的需求，对所提供的产品保证全面、有效、及时的技术支持和售后服务。

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