广州农商银行反洗钱系统重建项目

供应商征集公告

广州农商银行计划进行反洗钱系统重建项目采购,现就该项目的采购向社会公开征集有意向的供应商。

一、项目名称

反洗钱系统重建项目

二、项目背景

监管要求法人金融机构应当建立完善的反洗钱信息系统，并根据洗钱风险管理需要持续优化升级系统。我行反洗钱系统于2013年上线，运行至今未做升级，在业务功能、技术架构、系统性能等方面已不能满足当前监管要求和行内业务发展需要，在可疑交易监测指标有效性、数据治理、名单监控、洗钱风险自评估、信息共享、高风险客户跟踪与控制等工作与监管最新要求存在较大差距，亟需开展整体重建工作，提供必要的信息系统支撑。

三、采购内容

本次反洗钱系统重建项目采购的内容仅为应用软件部分，所需系统软硬件不在本次采购范围之内。

（一）反洗钱系统软件（支持多法人）及实施服务。

（二）历史数据、客户化功能、ETL迁移服务。

四、项目要求

意向供应商应具备下述业务需求、技术需求开发能力，并能确保项目能科学合理、组织有序、保证质量地顺利实施。

（一） 业务需求

1、系统平台搭建

新版反洗钱系统引入国内外先进洗钱风险管理理念与技术架构，基于J2EE架构平台，采用ETL工具、规则引擎、工作流引擎、计算引擎、报表工具、图形工具等灵活高效技术组件进行反洗钱产品关键技术与业务逻辑处理实现，符合反洗钱监管最新要求,可以满足我行洗钱风险管理需要。

本次项目范围主要包括大额可疑规则及报送、可疑规则模型评估、数据迁移、系统管理、数据报送、客户风险评估及分类管理、自主监测、数据治理、名单管理、机构和业务风险评估、模型实验室、高风险客户全流程监控、统计报表等内容，主要系统功能需求291个，详见系统业务功能需求清单（附件）。

2、监测指标评估与优化

随着业务快速发展，交易流水数量也呈现较快增长，现有反洗钱系统通过普通sql开发的可疑交易监测指标性能无法满足工作发展要求，也不便于数据计算结果重复利用。本次重建项目在对存量指标进行优化迁移的基础上，建立新的指标定制和管理机制，实现监测指标层级化、参数化、粒度化和场景化，提升数据计算效率和有效性，实现指标计算结果高度复用，以大数据思维方式计算。主要工作包括：

（1）评估范围。对我行现有172个监测指标和17个监测模型有效性，以及是否覆盖监管要求进行评估。

（2）提交评估方案。内容包括：评估数据、评估方法、评估流程、评估标准、查验机制。

（3）出具评估报告。评估报告内容包括:评估背景、评估目标、评估维度、数据分析、评估问题、优化建议等。

（4）指标优化迁移。根据评估报告对存量指标开展优化迁移，优化迁移后的指标必须涵盖当前监管明确要求的风险点，且能有效预警。

（5）按照新的指标定制和管理机制完成存量指标改造，实现层级化、参数化、粒度化和场景化管理。

3、监测指标验证系统搭建

建立监测指标优化常态机制，搭建监测指标验证系统，开发监测指标实验室模块，通过该模块进行监测指标定制、验证和管理，加快迭代速度，提高建设和应用效率，实现全生命周期管理。主要工作包括：

（1）系统搭建。包括环境准备、数据准备、系统部署。

（2）功能开发。功能包括：模型效能分析、模型案例统计分析、模型规则分析、自主检测、模型实验室后台管理等。

4、数据评估与优化

根据最新监管文件要求和人行在同业检查中发现的问题，对反洗钱相关数据开展全面评估，主要包括以下工作内容：

（1）评估数据范围包括：客户身份信息、大额和可疑交易、客户风险评级与分类管理、反洗钱系统基础参数、非自然人受益所有人信息、监管检查数据接口数据等。

（2）提交评估方案，内容包括：评估数据、评估方法、评估流程、评估标准、查验机制等。

（3）建立数据质量评估工具或前台功能模块，评估工具包括：行内数据统计（涵盖评估数据范围）、数据标准核验（监管标准、行内标准）等；前台功能模块包括：数据质量探查、监控报表等。

（4）出具评估报告。评估报告内容包括:评估背景、评估目标、评估维度、数据分析、评估问题、优化建议等。

（5）数据优化。根据评估报告开展数据优化。

5、反洗钱工作全流程管理

建立反洗钱工作全流程管理模块，实现对反洗钱系统各工作流程环节开展任务查看、任务推动、任务统计等工作，对反洗钱日常工作、问题整改、风险监控等进行全流程闭环管理，支持问题反馈、问题汇总，并根据问题主动发起管理任务，通过邮件提示任务，跟踪、统计、考核任务处理情况等功能。

6、客户识别分析功能优化

建立统一的客户识别分析功能模块，嵌入到可疑交易分析、客户风险评级等工作流程中，提高客户识别质量和效率。功能模块集成客户身份、客户交易分析、受益所有人、客户风险评级、客户风险事件、名单监测、客户控制等信息，对客户详细信息进行统一展现。

（二）技术要求

1、反洗钱系统重建设计符合SOA整体架构规范，架构层次清晰，低耦合高内聚，具有高可用性和高负载能力。

2、系统以服务为导向，结合模块化结构、参数化设计，层次清晰、封装性好，具备良好的扩展性、可配置性、开放性、可用性，能对新增或变更需求快速响应，操作界面统一、简洁、友好，响应时间合理可控，符合员工操作习惯。

3、系统采用B/S模式，支持TCP/IP网络协议，支持客户端零维护，实现统一安装部署及升级，支持集群搭建。系统支持主流操作系统、数据库及中间件。

4、具备完备的日志记录。

5、具备日常运行的维护和监控，采用主流的版本管理工具。

6、具备稳定的项目实施团队，团队成员含项目经理、需求分析人员、开发人员、测试人员等。

五、意向供应商资格条件

（一）供应商资质和能力要求

1、注册资金1000万元（含）以上。

2、具备独立法人资格。

3、2017年至今（以合同签署时间为准），供应商有3个及以上反洗钱系统建设项目或类似项目（根据合同名称或者关键页判定，实施内容为：反洗钱系统建设）在国内银行业中标的案例。

4、必须具备CMMI3级（含）以上的资格证书。

5、与其他报名的供应商不存在任何关联。

6、一般纳税人。

（二）供应商意愿要求

1、服从我行项目开发、人员管理、财务管理的相关规定；

2、同意使用我行格式合同，并积极配合我行法审意见签订合同；

3、同意与我行签订项目管理相关的协议，包括但不限于保密协议、服务承诺书、工作计划任务书；

4、同意按照我行规定对项目和供应商进行考核、评价、奖励和扣罚；

5、同意接受我行内部、我行聘请的外部机构、我行的上级管理部门进行监督、检查；

6、按照监管部门安全可控、外包商风险管理要求，同意向我行提供满足我行对项目自主可控要求的所有源代码（包括平台级或产品级源代码）及配置说明文件；

7、投标方承诺不存在知识产权纠纷，且近三年（2017年至今）在经营活动中没有重大违法或不良记录。

六、意向供应商报名需提供资料

（一）供应商报名意向书（内容包括但不限于项目名称、供应商名称、供应商联系人、获取本公告信息的网站、联系电话及邮箱等，格式自拟）。

（二）营业执照副本复印件、国税/地税登记证复印件、组织机构代码证复印件（营业执照需包含注册资本等信息，若无，请另提供注册资金的相关证明材料；如是三证合一加载统一社会信用代码的营业执照，可无需提供税务登记证及组织机构代码证）。

（三）一般纳税人资格证明材料。

（四）供应商意愿承诺书，承诺符合第五部分第（二）点所有供应商意愿要求。

（五）与其他报名的供应商不存在任何关联关系承诺函（格式自拟）。

（六）2017年至今（以合同签署时间为准），供应商所承接反洗钱系统建设项目或类似项目（根据合同名称或者关键页判定，实施内容为：反洗钱系统建设）的案例清单和证明材料，包括能证明签署日期和项目内容的要素齐全的合同关键页复印件。

（七）企业简介。

注：1.材料需装订成册；

2.征集报名提供加盖公章的原件、复印件或扫描件均可。供应商须对报名信息和资料的真实性负责。如提供虚假资料，将被列入我行供应商黑名单。

3.电子邮件报名的，附件不可以超过20M，且勿通过超大附件或云附件、网盘等形式发送。

七、意向供应商提交材料的方式及时间

（一）邮寄：广州市珠江新城华夏路1号信合大厦南翼7楼招标采购中心，邮编：510623。

（二）电子邮件：jieying@grcbank.com

邮件名称：项目名称+供应商名称+获取本公告信息的网站。

（三）公告期: 2020年5月15日-2020年5月21日。

（四）报名截止时间：2020年5月21日下午17:30。

注：供应商可选择邮寄、电子邮件2种方式中的一种进行报名。

八、联系方式

联系人：介小姐

联系电话：020－22389845；

电子邮箱： jieying@grcbank.com。

声明：

1.各报名供应商递交报名资料即表示对材料的真实性负责，并由此承担法律风险和赔偿责任。

2.符合本公告报名条件的供应商，按时提交合格报名资料后，并不必然获得正式采购邀请。

3.采购人保留要求报名供应商补充提交资料的权利。

4.采购人有权对本次供应商征集审核结果不做任何说明。

附件：系统功能需求清单

广州农村商业银行   

　　　　　　　　　　 2020年5月15日