个人社交关系类金融风控反欺诈评分外部数据采购需求采购公告_招标网

个人社交关系类金融风控反欺诈评分外部数据采购需求采购公告

信息发布日期：2020.11.05 标签：上海市招标

加入日期：	2020.11.05
地区：	上海市
内容：	根据我行业务发展需要，现公开征集个人社交关系类金融风控反欺诈评分外部数据供应商，请有意者并具备以下要求的供应商前来我行报名。一、服务范围该反欺诈评分外部数据主要应用于我行信用卡审批环节，可对虚假申请、机构代办、多头借贷、团伙欺诈等风险类型进行精准识别，有效提升反欺诈识别能力，尽可

招标公告正文

根据我行业务发展需要，现公开征集个人社交关系类金融风控反欺诈评分外部数据供应商，请有意者并具备以下要求的供应商前来我行报名。

一、服务范围

该反欺诈评分外部数据主要应用于我行信用卡审批环节，可对虚假申请、机构代办、多头借贷、团伙欺诈等风险类型进行精准识别，有效提升反欺诈识别能力，尽可能减少潜在资金损失。

要求该反欺诈评分外部数据以海量的社交数据、丰富多维的风险设备类及风险支付类等数据作为核心底层能力；其次要有先进的技术能力，能支撑起社交关系类金融风控模型，多维异构数据融合的金融风控模型。

要求供应商具备多维度的社交类数据积累，多维度社交类数据包含但不限于社交风险图谱、社交风险行为等数据，并基于此形成用户有效画像，识别高风险用户。

要求供应商不对外购买数据，不爬取客户数据，所有数据来源合法且均来源于自身客户信息，不存在合规性风险。

要求供应商承诺于反欺诈评分服务完成后，不留存本行客户数据，并确保所有操作符合国家相关法律法规要求。

二、资质要求

1. 根据中国法律注册成立的企业法人或其他经济组织，对其全部资产拥有充分权力，具有完全民事行为能力，对外独立承担民事责任；

2. 数据提供方能够提供持续、稳定的数据源，且社交相关数据为一手数据来源;

3. 具备近三年内（2017年至今）本项目采购的同类商品/服务，同规模及以上银行机构案例;

4. 供应商具备相关资质，不限于CMMI 3级、ISO9001、信息系统安全级别二级认证等资质；

5. 中华人民共和国境内合法注册的独立法人，具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度，近三年财务状况良好，经营活动中没有重大违法记录；

6. 具有良好的职业道德记录和社会声誉，参加本次采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法记录，无利用不正当竞争手段骗取中标，无重大经济刑事案件，未处于被责令停业、财产被接管、冻结和破产状况，未被政府部门禁止参加投标（提供书面承诺保证，格式不限）；

7. 具备增值税专用发票开票资质（提供书面承诺保证，格式不限）；

8. 本项目只接受原厂参与报名，不接受联合体，不允许转包或分包。

三、报名须知

申请人报名时，应提供以下材料：

1、公司信息及资质证明文件：公司法人营业执照、企业税务登记证、组织机构代码证或“三证合一”营业执照、一般纳税人资格证明；

2、与本项目有关的技术资质文件等（有效原件及复印件）；

3、前来报名代表人的身份证明（有效原件及复印件）、公司法人委托授权书、公司开户行及账号信息，内容包括但不限于公司授权代表姓名、联系电话***

4、最近两年财务报表（复印件）；

5、案例中标/成交通知书、合同或客户证明材料（复印件）；

6、关于公司近三年无重大违法违规行为的书面承诺。

以上材料仅需提供复印件并加盖单位公章，并由法定代表人或被授权人签字，留存我行。

本次报名采用现场报名形式（纸质材料必须双面打印并装订成册、否则概不受理报名，后果将由报名方自行承担）

报名地址：***

报名截止时间：2020年11月12日15：00。

四：联系方式***

联系人***

联系电话***

电子邮件***

地址：***

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