多头借贷风控验证服务采购项目招标公告

招标公告

根据招标人的采购制度，拟通过综合评估方法择优选择1家供应商，为招标人提供多头借贷风控验证服务。现就交通银行太平洋信用卡中心多头借贷风控验证服务采购项目委托上海市建设工程监理咨询有限公司进行公开招标。

一、项目概况

项目名称：多头借贷风控验证服务采购项目

项目编号：SPM-ZBWJ-201911223

服务内容：

多头借贷风控验证服务是为了防范多头客户的信用共债欺诈风险，根据招标人确定的特定关键字进行分析，经过SHA256加密后，通过专线实时验证和分析客户是否在特定非银行金融机构存在异常或不良信息，以及客户近期在特定非银行金融机构的借贷情况，预计验证和分析量为1400万笔/年，专线涉及费用由投标人承担。投标人需要提供包年打包价格。

服务期限：合同签订起一年，最长不超过三年，以合同约定为准。

二、投标人资格要求

（一）投标人须在中国境内有效注册，且成立时间≥3年，具有独立法人资格，遵守中国的法律、法规和条例，实缴注册资金（实收资本）≥200万；

（二）具有良好的资金实力和财务状况（需提供财务报表），有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；

（三）如投标人提供多头借贷风控验证服务涉及第三方支持，第三方的支持必须为实时服务，不得使用存量数据作为返回结果，且投标人须在投标时提供相关第三方出具的授权投标人提供对外服务的授权证明文件，或与主要第三方签署的合作协议的首页及盖章页；

（四）最近三年无行贿犯罪记录证明，并将两者查询结果（截图并盖章）作为相关资格证明材料一并提供：

1、提供最高人民法院中国裁判文书（http://www.court.gov.cn/wenshu.html）（含企业名称和法定代表人姓名）的查询结果；

2、提供中国裁判文书网（http://wenshu.court.gov.cn/Index）（含企业法人和法定代表人）在“高级检索”“案由”内选择“贪污贿赂”的查询结果；

（五）投标人最近三年没有被人民法院列入“失信被执行人名单”（提供国家企业信用信息公示系统（http://www.gsxt.gov.cn）中“列入严重违法失信企业名单（黑名单）信息”的打印页面）；

（六）股东中无交通银行股份有限公司太平洋信用卡中心职工或其直系亲属（提供国家企业信用信息公示系统（https://www.sgs.gov.cn）中投标人登记信息（含有股东信息）的打印页面及书面承诺函）

(七)投标人需要满足《北京银保监局关于规范银行与金融科技公司合作类业务及互联网保险业务的通知》（京银保监发[2019]310号）中对合作机构管理要求，即对于以下投标供应商不得出现以下情况（需提供承诺函）：

1、出现风险预警信号、存在潜在风险隐患和违法违规行为的企业；

2、以金融科技之名从事非法金融活动的企业；

3、虚拟交易背景或贷款用途，套取信贷资金的企业；

4、以非法手段催收贷款的企业；

5、以“大数据”为名窃取、滥用、非法买卖或泄露客户信息的企业。

（八）若投标人在招标期间或者中标后被媒体曝光且在社会上造成恶劣影响，并且不能证实是虚假消息的，即视为不合格供应商，招标人可取消其参标资格，若该投标人中标，招标人可取消其中标资质，并且追究相应的法律责任，由投标人承担（需提供承诺函）；

（九）供应商须保证，采购人在其本国使用其提供的货物及服务时，不存在任何已知的不合法的情形，也不存在任何已知的与第三方专利权、著作权、商标权或工业设计权相关的任何争议。如果有任何因采购人使用供应商提供的服务而提起的侵权指控，供应商须依法承担全部责任；

（十）投标人在法律和财务上独立、合法运作并独立于招标人和招标代理机构，不得直接或间接地与招标人为本项目所委托的咨询公司或其附属机构有任何关联；

（十一）法定代表人为同一个人的两个及两个以上法人，母公司与全资子公司/由其控股的子公司，不得同时参与本项目；

（十二）本项目不接受联合体的申请，不得分包、转包。

三、投标人报名时应提交的资料

（一）在有效期内的营业执照、组织机构代码证、税务登记证（如已办理三证合一，请提供三证合一营业执照）原件及加盖公章的复印件；

（二）实缴资金≥200万的证明材料；

（三）①提供投标截止日前12个月内任意一期电子缴款凭证或投标人所在地区税务部门出具的纳税证明。②提供投标截止日前12个月内任意一期社会保障金缴纳凭据。社会保障金缴纳凭据是指社保机构出具的基本养老保险对账单、专用收据或加盖社保机构公章的单位缴费明细（社会保险缴纳清单），或企业缴费凭证（社会保险缴费发票或银行转账凭证等证明），③提供最近一个财务年度经审计的财务报表（复印件加盖公章）；

（四）提供中国人民法院和中国裁判文书网网上查询行贿犯罪信息的查询结果（对应投标人资格要求（八），打印页面并加盖公章）；

（五）提供国家企业信用信息公示系统（http://www.gsxt.gov.cn）中“列入严重违法失信企业名单（黑名单）信息”的查询结果（打印页面并加盖公章），查询显示时间不早于本公告发布之日；

（六）如投标人提供多头借贷风控验证服务涉及第三方支持，第三方的支持必须为实时服务，且投标人须在投标时提供相关第三方出具的授权投标人提供对外服务的证明文件，或与主要第三方签署的合作协议的首页及盖章页；

（七）提供投标人承诺函（对应投标人资格要求（六）、（七）、（八）、（九）、（十）、（十一）项内容，格式自拟，加盖公章）；

（九）法定代表人证明书原件及身份证原件和加盖公章的复印件，以及法人授权委托书原件、被授权人身份证原件和加盖公章的复印件及被授权人在投标单位最近三个月的缴纳社保证明材料。

注：以上资料均必须在有效期内，并提供原件及复印件，复印件须加盖公章，原件审阅后退回。报名资料如有缺漏，代理单位将拒绝接受其报名。潜在投标人须保证报名及获得招标文件需提交的资料和所填写内容真实、完整、有效、一致，如因潜在投标人递交虚假材料或填写信息错误导致的与本项目有关的任何损失由潜在投标人或填表者承。

四、招标公告发布媒体

中国金融集中采购网http://www.cfcpn.com

招标网http://

五、招标文件的获取

凡有意参加投标者，请于2019年11月7日至11月13日上午9：30—11：30时，下午13：00—16：00时到上海市虹口区西安路88号601室报名验证并获取招标文件。

招标文件售价人民币400元，售后不退。

六、提交投标文件的截止时间与地点

投标文件提交的截止时间(投标截止时间，下同)为2019年11月27日下午13时30，投标人应于投标文件递交的截止时间前将投标文件提交至上海市浦东新区松涛路80号一号楼招标会议室。

投标文件逾期送达的或者未送达指定地点的，招标人不予受理。

七、联系方式

招标单位：交通银行太平洋信用卡中心

地址：***

联系人***

电话：***

代理机构：上海市建设工程监理咨询有限公司

地址：***

联系人***

电话：***

邮箱：spmzjzx@126.com

2019年11月6日