贵州银行交易反欺诈系统项目供应商征集公告

截止日期：
公告说明：贵州银行交易反欺诈系统项目供应商征集
采购需求描述：

截止日期：2019-10-13 18:00

公告说明：贵州银行交易反欺诈系统项目供应商征集

采购需求描述：

一、项目名称

贵州银行交易反欺诈系统项目

二、项目背景

为加强我行风险控制能力，实现全渠道、全业务、全流程的欺诈风险监测和管控，建设交易反欺诈系统，实现对客户欺诈风险、黑客攻击的有效管控。

三、潜在供应商资格要求

1.具备独立法人资格，具有完成该项目交付的管理水平、技术力量、财务能力和良好的信誉；

2.公司注册资金不少于500万；

3.2016年至今(以合同签署时间为准)，有银行业交易反欺诈系统服务案例(3个及以上)及相关证明材料，案例要在有效期内，材料内容需明晰可辨；

4.具有银行业反欺诈服务输出所必需的业务规则、专业技术能力、服务渠道支援能力和金融行业经验；

5.最近三年内，各项经营活动没有重大违法记录，没有出现违背社会责任的不良信息；

6.与其它报名的供应商不存在任何关联关系。

四、产品要求

（一）业务需求

1. 本系统应具备全渠道接入的反欺诈能力，包括网上银行、手机银行、直销银行、微信银行、电话银行、柜面、ATM、POS、大小额、银联、网联等，实现对借记卡、贷记卡、无卡的Ⅰ/Ⅱ/Ⅲ类账户反欺诈能力。

2. 本系统应具备银行全业务的反欺诈能力，包括线上线下产品，个人业务、对公业务、外汇业务、信贷业务、银行卡业务、信用卡业务、柜面业务等。能够覆盖账户登录注册、签约绑卡、信息变更、交易支付、营销、商户收单等所有业务场景，针对反欺诈制定有效的规则。

3. 本系统应能够根据具体的业务场景，识别虚假注册、虚假开户、撞库、暴力破解、账户盗刷、假冒/伪卡欺诈、套现、设备欺诈、电信诈骗、信用卡套现、异常交易、违规操作、行为异常、薅羊毛、商户欺诈、洗钱、黑名单欺诈等高风险行为；

4. 本系统应支持从数据采集、欺诈侦测、风险认定、控制策略决策、事件处理、案件调查、案件抽查、结案审批、风险预警、监控、管理分析和综合分析等全流程的交易反欺诈管理，控制策略决策包括但不限于放行、交易挂起、加强认证、交易外呼、人工干预等措施。

（二）技术需求

1. 要符合我行IT规划和项目实施整体要求：基于行内已有的大数据平台、离线计算、实时计算、机器学习平台、报表工具，实现能力的整合。基于行内统一前端规范，实现静态页面与后端服务分离，前端采用统一的vue开发，在统一门户中进行展现。

2. 99%的交易响应时间要在100毫秒以内，系统并发处理能力不低于2000TPS，提供性能测试报告进行证明。

3.系统自带的数据采集、离线计算和实时计算，在项目实施过程中要实现与行内已有的共性能力进行整合。实时计算要支持业务逻辑实现的配置化开发。

4. 系统建设过程中，需要对接全渠道整合平台，提供实时的反欺诈服务。对接统一认证平台，提供加强认证的计算与甄别。对接机器学习平台，反欺诈模型在机器学习平台落地。对接设备指纹，实现数据的采集、实时加工与计算。

（三）其他需求：

1. 项目最终上线时间预计2020年6月30日。根据渠道和业务的重要程度和紧迫程度，需对项目的范围进行批次划分，以3个月为小的周期进行快速迭代，快速实现反欺诈能力。

2.必须确保系统不间断提供服务支撑，保障7*24小时运行。

3.项目实施要按照行内整体项目管理要求，派驻经验丰富的项目管理人员、业务专家、架构师和开发人员，提供产品原型相关文档和反欺诈规则。

4.需提供产品原型和项目实施的所有源代码。

五、潜在供应商需提交的材料及方式、时间

（一）需提交材料：

1.公司三证合一后的营业执照；

2.企业及服务团队简介；

3.相关项目案例清单、简介、合同等证明材料，合同需体现出现合作具体内容，是否仍在合作等内容；

4. 体现系统响应时间的性能测试报告；

5.提供公司联系人、电话、电子邮箱***

6.供应商的其他与该项目有关的资料。

注：上述资料均需提供加盖公章的扫描件。

（二）提交方式：

1.报名截止时间：2019年10月13日  18:00止

2.报名方式：供应商请于上述规定时间内登陆中国金融集中采购网(www.cfcpn.com，以下简称“金采网”)免费在线报名，并在线上上传报名材料。(本次征集不收取参与报名供应商的任何费用)

非金采网平台注册供应商请首先在平台免费注册，审核通过后方可报名；供应商报名后须自行查看审核信息。

3.金采网技术支持电话：***

4.我行将优先考虑此次征集的供应商参与采购活动，但不代表此次征集的供应商都将受到我行邀请参与采购活动。

（三）联系方式

技术联系***

联系电话***

业务联系人***

联系电话***

邮箱：117957061@javascript:;qq.com

联系人***

电话：***

邮箱：mailto:zhaoxf@cfcpn.comzhaoxf@cfcpn.com

           征集人：贵州银行

           征集协助单位：中国金融集中采购网

                        2019年10月8日

发布网站：中国金融集中采购网、贵州省招标投标公共服务平台、贵州银行内外网站