苏州市公安局苏州工业园区分局关于金融风险防控系统的招标公告

苏州市润芳招投标咨询服务有限公司受苏州市公安局苏州工业园区分局的委托,对该单位采购的金融风险防控系统进行公开招标。欢迎合格的供应商参加投标。

一、招标内容

1、项目名称：金融风险防控系统

2、招标编号：SZRF2019-Y-G-004

3、项目预算：叁佰壹拾柒万陆仟元整（￥：3176000.00）。

4、交货地点：苏州市公安局苏州工业园区分局指定地点。

5、交付日期：签订合同后，2个月内完成本项目所有建设内容。

6、报价要求：以人民币报价。

7、本项目接受联合体投标（仅限两家联合）

二、采购需求：

1、项目建设背景

近年来，依托于移动互联网、人工智能、大数据、云计算、区块链、搜索引擎等金融科技的高速发展，资金需求者与资金提供者可以更便捷紧密地互相联系，不断生产出新的金融业态。一方面改善了我国广大中小微企业在传统金融市场难以融资的困境，改变投资门槛高、小额投资渠道匮乏的现状，实现普惠金融，推进供给侧结构性改革;但另一方面金融科技的发展带来金融创新的同时，许多游走于传统监管边缘的违法行为则难以及时发现并进行有效控制，导致金融风险的不断扩散，从而影响了金融体系的安全与稳健，特别是以非法集资、假币、洗钱等经济犯罪呈现持续多发态势，严重影响社会平安稳定，政府监管压力和公安机关办案维稳压力不断加大，出现被动应付、打不胜打、防不胜防的局面。

为有效破解这一困局，江苏省政府、苏州市政府以及工业园区先后制定和出台了《持续打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战专项行动方案（2018-2020年）》、《苏州市整治非法金融活动专项行动方案》和《全市公安机关整治非法金融活动专项行动工作方案》、《苏州工业园区整治非法金融活动专项行动方案》等相关会议文件精神，工业园区成立整治非法金融活动专项行动工作领导小组，成立了一支由金融管理局、市场监督局、公安分局等部门组成的百人以上的团队，明确了各部门工作目标和职责要求，统筹做好非法金融整治工作。

工业园区作为苏州市金融战略高地，金融服务企业众多，风险防范处置新的痛点和难点仍在不断涌现，主要表现在：发现难、处置难、办案难。为此，工业园区利用先进的大数据、人工智能等技术，以城市网格化管理为基础，建设金融风险防控系统，对工业园区风险企业进行智能化多维度全方位风险分析，解决风险发现难的问题；通过信息的共享合成，实现多部门的高效协同处置，解决风险处置难的问题；采用信息化手段，提供微警务平台和知识库模块，提升办案效率；与政府部门的相关系统对接，实现关注人员的动态监测，常态化破解管理难题。对金融风险进行实时监控、统一指挥、统一管理，实现全流程管控和智能化管理，联合金融管理服务局、市场监督局、公安分局、综合执法局等部门对金融风险市场主体进行提前处置和整治，营造良好的金融行业环境。

2、项目需求分析

投标方案需要对金融风险防控系统进行整体需求分析，要求从业务、功能、性能、数据、安全等方面进行准确、透彻的分析。

3、项目总体设计要求

本项目需采用目前主流大数据技术、可视化建模，人工智能以及微服务框架技术来设计。以大数据应用为核心，涉及数据源、数据平台和数据应用。本系统对分布在多处的多源异构数据进行采集、存储和管理，通过应用支撑平台快速构建场景化的数据分析应用。

4、项目建设功能要求

4.1 金融风险数据库

利用数据处理技术，对相关数据进行全方位的归集、处理、整合形成工业园区金融风险数据库，根据数据信息的主体分为企业库、人员库、模型库、线索库、知识库等，这些数据库为相关的业务场景构建相应的应用系统，为政府相关工作人员提供服务。金融风险数据库主要包括以下内容：

（1）数据汇集整合

建立系统的数据汇集与整合支持方案，实现对工业园区金融、市场监管、人社等政府部门及其上级部门和互联网数据等多种数据源数据进行归集和整理，设置数据归集策略，包括对结构化数据、非结构化数据的归集、数据归集的频率、数据全量/增量归集等策略，保证数据完整的归集到金融风险防控系统中。

（2）数据清洗入库

支持对归集的多源金融风险数据进行统一的清洗处理，对不同表进行合并、拆分等，设置统一数据清洗规则，按照金融主体和具体应用系统支撑需求，将金融风险数据库形成企业库、人员库、模型库、线索库、知识库。

4.2 非法集资风险企业监测预警

支持利用园区独有的数据，整合其他相关数据，深度挖掘嫌疑企业、人员等风险特征指标，构建智能化风险评估模型，自动提示非法集资风险企业。同时健全系统的查询统计功能，为实战应用服务。

非法集资风险监测预警子系统必须包括以下功能：

（1）人员特征信息数据挖掘

（2）重点部位特征分析预警

（3）企业招聘信息数据挖掘

（4）非法放贷类企业识别

（5）类金融非法集资风险监测模型建设

（6）非类金融非法集资风险监测模型建设

（7）非类金融非法集资风险预警

（8）非类金融非法集资企业动态监测分析

4.3资金风险核查分析

支持对假币、非法买卖外汇、洗钱等违法犯罪线索所涉及的资金进行监测和核查，对园区涉及金融风险主体进行识别和预警，对高危企业或重点关注企业进行深入的排查分析挖掘，实现事中监测的功能。

4.4风险线索管理

支持构建工业园区金融风险线索库，实现对金融风险防控的处置。风险线索管理需具备以下功能：线索获取渠道、线索的审核确认、线索的排查、线索的反馈、线索的生命周期管理、线索的统计分析。

4.5可视化展示

系统支持通过丰富的可视化图表进行统一、多维度、多层次的分析和展示，需包含功能如下：

（1）界面集成；

（2）金融风险态势分析展示；

（3）非法集资风险企业展示；

（4）重点防控对象变化趋势；

（5）非法集资风险企业核查进展展示；

（6）金融风险报告。

4.6 同步对接管理

支持与市金融监管局、园区综合执法局、园区市场监督局等政务系统对接，获取相关数据，并通过接口实现部门间的业务协同。

系统必须对以下系统进行对接：

（1）非法集资预警平台；

（2）资金查控系统；

（3）社区警务平台系统。

4.7 微警务子系统

支持利用微警务系统通过微信公众号向公众提供警务服务。

系统必须包含以下功能：

（1）信息发布；

（2）报案人信息登记；

（3）案情通告。

4.8 知识库子系统

知识库作为工业园区分局的知识收集、整理、发布、应用的统一平台，支持将非法集资、金融传销、假币、非法外汇交易、洗钱等经济犯罪案件的相关信息进行归类、整理、收集。

系统需包含以下功能：

（1）知识获取与分类管理；

（2）知识的聚合和关联；

（3）知识统计和分析；

（4）知识审核；

（5）知识搜索。

4.9安全管理子系统

安全管理子系统须具备用户管理、角色管理、权限管理、操作日志等管理功能，确保金融风险防控系统的安全使用和运行。

4.10系统应用支撑平台

系统应具备完善的应用支撑平台，该平台由各类组件构成，为应用系统的架构设计和业务功能的实现提供服务，必须包括：大数据计算存储组件、应用支撑组件和数据支撑组件。

5、用户体验设计要求：                              

投标人需对系统设计提供良好的用户体验设计，使用户更高效、更便捷的使用系统，提供设计方案或截图。

6、项目实施具体要求

投标人需提供详细的项目实施方案，包括但不限于项目实施组织结构、进度计划、质量管理、风险管理等内容，要求实施方案全面、完整、科学、合理。

中标人应在合同签订2个月内完成本项目所有建设内容。

其中：中标人应在合同签订7天内，完成项目需求调研及系统相关设计工作。在合同签订50天内，完成项目功能定制开发-并内部上线部署，并开始内部测试工作；并在合同签订2个月内完成：系统测评、用户培训等工作。

以上建设内容完成后，试运行3个月，满足验收条件后，进行本次项目终验。

中标人应按照项目有关进度要求开展工作，如因不可预见原因影响工程进度，中标人应配合招标人和监理单位调整进度。

7、项目验收具体要求

项目验收合格的条件必须满足以下要求：

（1）所提供的软件和服务符合招投标文件所约定的要求且已全部安装部署完毕，经甲方单项验收合格；

（2）初验和试运行验收时出现的问题已被解决；

（3）按合同要求提交全部的项目资料，包括：

1）项目验收申请表；

2）项目实施方案文档；

3）项目建设合同和有关修改、调整情况的纪要文件；

4）项目经费使用报告；

5）项目的技术报告和工作总结报告；

6）项目实施情况验收自评价报告；

7）有关测试报告和用户使用报告；

8）项目的相关标准文本（国家标准或公共安全行业标准）；

8、售后服务、系统运维及人员培训具体要求

8.1售后服务要求

投标人须提供本地化售后服务。

8.2系统运维要求

投标人具有完善的售后服务保障体系，并针对本项目提供不少于三年的运维，有详细具体的运运维与售后服务方案，对服务内容出具服务承诺。

8.3人员培训要求

投标人应提供完整详细的培训方案，包括培训目标、培训任务、培训计划、培训课程等内容。

三、投标单位资格要求：

1、具有独立承担民事责任的能力；

2、具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度；

3、具有履行合同所必需的设备和专业技术能力；

4、有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；

5、参加政府采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法记录；

6、法律、行政法规规定的其他条件。

四、符合条件的投标供应商前来报名时须携带以下材料复印件并加盖投标单位公章。

1、营业执照、税务登记证副本、组织机构代码证（或“三证合一”营业执照）副本；

2、法定代表人授权函（原件），法定代表人身份证及被授权人身份证；

（如果投标人是联合投标,提供联合投标授权委托书）

五、本项目报名及获取采购文件相关信息

1、获取时间：自本招标公告发布之日起至2019年8月21日，上午9：00-11：00时，下午13:30-17:00时（公休日、节假日除外）。

2、获取地点：苏州市西环路883号金鑫大厦204室。

3、获取方式：现场

4、售价（不分标段）：人民币 叁佰元/份，售后不退。

六、投标申请人在收到招标文件后，如愿意参加本次投标活动，应按本文件规定，交纳投标保证金人民币：叁万元整（￥：30000.00）。

七、答疑会日期、投标日期、地点；投标、开标时间和地点

1、答疑会时间：2019年8月22日下午13：30，2019年8月22日上午10:30前将答疑问题传真至招标公司。

2、答疑会地点：苏州市西环路883号金鑫大厦204室

3、投标时间：2019年9月6日下午13：30（北京时间）

4、投标截止时间：2019年9月6日下午14：00整（北京时间）

5、开标时间：2019年9月6日下午14：00整（北京时间）

6、投标、开标地点：苏州工业园区公共资源交易中心（苏州工业园区旺墩路168号市场大厦2楼）。

八、联系事项

1、代理机构名称：苏州市润芳招投标咨询服务有限公司

地    址：苏州市西环路883号金鑫大厦204室

联 系 人***

电    话：（0512）65115979（TEL/FAX） 68128750

邮政编码：215006

2、采购单位：苏州市公安局苏州工业园区分局

地    址：苏州市吴中区苏州工业园区万盛街55号

联 系 人***

联系电话***

3、苏州工业园区财政局政府采购监督电话：***

九、公示期：自招标公告发布之日起五个工作日。

本次招标公告同时在苏州市政府采购网、江苏省政府采购网上发布。